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      刑事辯護
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      這團伙打著貸款的幌子實施合同詐騙600余萬元

      發布人:重慶律師吧     發布時間:2017-12-15 22:31:28

          自稱是某貸款公司和銀行有合作,說是銀行老客戶,信譽好,利息低,門檻低,而且不需要經過嚴格審核就可以拿大額度貸款。這樣的“好事”看上去像是天上掉餡餅,但背后往往隱藏著騙局。
       
          渝中警方經過縝密偵查,打掉了一個以辦理貸款為名實施合同詐騙的犯罪團伙,犯罪分子通過電話邀約受害人到公司簽定貸款協議交納服務費的形式實施詐騙600余萬元。2017年12月11日,這個詐騙團伙的20名嫌疑人相繼被渝中警方抓獲,據重慶律師吧刑事辯護律師獲悉:目前該案還在進一步偵辦中。 
       
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      警方供圖
       

          80萬貸款未到手 4萬余元服務費早已打水漂


          市民嚴先生是一位生意人,今年8月,他通過親戚的微信介紹,認識了一家貸款咨詢公司。因考慮到自己生意急需用錢,他加了該公司業務員微信后,又主動到該公司深入了解貸款事宜。
       
          在公司里,業務員向嚴先生介紹,利息是每月千分之6.16,且無抵押貸款。嚴先生覺得比較劃算,門檻較低,利息低,便申請80萬元的額度,并按照融資服務協議約定提供身份證、房地產證、銀行征信證明、結婚證、營業執照等相關材料,并向該公司提供了一張個人儲蓄卡,以便申請下來后銀行打款。業務員表示,嚴先生的業務辦理需要向公司繳納40650元服務費,當天嚴先生就先期支付8000元誠意定金,一周后公司來電話稱,銀行資質審核通過了,在業務員的督促下嚴先生補交了剩余服務費。
       
          辦理完畢后,嚴先生正坐等錢到賬,可是沒有想到的是,一周后,嚴先生接到一名自稱某銀行的男子座機回訪電話,告之因個人原因貸款沒通過,嚴先生查到該座機是私人電話,感到情況不妙,當即來到公司所在地時,卻發現大門緊鎖。
       
          此時,嚴先生才發現自己被騙了,隨即報警。
       

          警方介入調查 將20人的合同詐騙團伙抓獲

       
          接到報警后,渝中區警方立即組織精干警力對該案進行研判分析、深挖細查,發現這家貸款咨詢公司實際的操眾人為牟某、王某、韓某三人。牟某負責全面管理,王某、韓某主要負責業務。
       
          原來在2017年3月至9月期間,三人合伙招納多名業務員先后共成立四家類似貸款公司,對多名受害人實施詐騙。調查清楚后,渝中區警方全面出擊將牟某、王某、韓某及業務員共20人相繼抓獲。
       
          落網后,牟某等人交代了操作過程,首先讓業務員在網上搜來各種個人信息,然后打電話,邀約受害人,談好后收取受害人資料和服務費的20%。
       
          隨后,業務員把資料再交給交王某、韓某、牟某三人,三人通過某銀行網上在線申請生意貸提交受害人的資料和電話進行注冊,隨后受害人就會收到銀行客服電話發出的驗證碼。據三名嫌疑人交待,正是憑著這種正常的注冊驗證碼,業務員對受害人謊稱貸款已獲得審核通過,騙取受害人簽訂融資咨詢服務協議,其實是在欺騙客戶盡快交納80%的手續費尾款。
       
          之后公司渠道部人員冒充銀行人員給受害人打回訪電話,業務員再給受害人解釋是自身原因不能獲得某銀行貸款,也不退還客戶所交費用。其實受害人所有資料并沒有交到銀行,營業執照中的經營范圍中也沒有幫助客戶在某某銀行或者其他金融機構辦理貸款這一項服務。
       
          據調查,該團伙利用此手法先后騙取客戶300余人,騙取金額600余萬元。
       

          警方揭秘貸款真相 提醒市民切勿上當 

       
          辦案民警分析,這些受騙的市民大多是在“大額低息”的誘惑下上當的,都交納了幾千元到幾萬元不等的服務費。而所謂的某銀行高額度貸款的幌子,民警通過調查發現,銀行根本沒有開展這項業務,也不可能外包給公司。
       
          歲末年初,一些打著貸款的幌子實施詐騙的活動有所抬頭。一些不法分子趁受害人急需資金周轉來增加作案頻率。辦案民警介紹,這是典型的合同詐騙案。嫌疑人通常抓住受害人急需大量資金,且利息低、門檻低、不需經過嚴格審核就可以拿大額度貸款的心理,采取網上申請發送驗證碼,承諾銀行很快放款,冒充銀行工作人員打電話等伎倆,最終騙取了受害人的服務費。受害人都沒有辨別清楚簽訂的是融資服務協議,還是貸款合同。警方提醒市民:辦理貸款一定要到正規的銀行等金融機構申請,對一些承諾辦理貸款的陌生電話或短信要保持高度戒備,要經過多方核實,不要盲目輕信,以免給自己造成經濟損失。
       
          如何預防和預判合同詐騙陷阱?重慶律師吧合同法律師提醒,簽訂合同前應多方面、多途徑核實對方人員、該單位的真實性;通過企業經營范圍、涉足領域等方面判斷真實性;同時在簽訂合同前必須認真審查對方真實身份和對方履約能力,切勿盲目沖動,在合同簽訂時應嚴格審查合同的各項條款,有條件的不妨向專業的合同法律師咨詢。

          重慶律師吧合同法律師以案說法:

          合同詐騙罪概念:是指以非法占有為目的,在簽訂、履行合同過程中,騙取對方當事人財物,數額較大的行為。

          合同詐騙罪量刑標準

         1.自然人犯本罪的,處三年以下有期徒刑或者拘役,并處或者單處罰金;數額巨大或者有其他嚴重情節的,處三年以上十年以下有期徒刑,并處罰金;數額特別巨大或者有其他特別嚴重情節的,處十年以上有期徒刑或者無期徒刑,并處罰金或者沒收財產。

       
          2.單位犯本罪的,對單位判處罰金,對其直接負責的主管人員和其他直接責任人員,依本條之規定追究刑事責任。

          合同詐騙罪司法解釋

          根據我國《刑法》第二百二十四條  有下列情形之一,以非法占有為目的,在簽訂、履行合同過程中,騙取對方當事人財物,數額較大的,處三年以下有期徒刑或者拘役,并處或者單處罰金;數額巨大或者有其他嚴重情節的,處三年以上十年以下有期徒刑,并處罰金;數額特別巨大或者有其他特別嚴重情節的,處十年以上有期徒刑或者無期徒刑,并處罰金或者沒收財產: 

      (一)以虛構的單位或者冒用他人名義簽訂合同的; 

      (二)以偽造、變造、作廢的票據或者其他虛假的產權證明作擔保的; 

      (三)沒有實際履行能力,以先履行小額合同或者部分履行合同 的方法,誘騙對方當事人繼續簽訂和履行合同的; 

      (四)收受對方當事人給付的貨物、貨款、預付款或者擔保財產后逃匿的; 

      (五)以其他方法騙取對方當事人財物的。 


       

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